ウェルスナビ 運用実績

9月はプラスに転じて、月末に向かって徐々に利益が目減りしました。

多いときでプラス3000円くらいあったかなぁ~?

まもなく1年になろうとしますが、ずーっとこんな感じですね。

 

運用開始11ヶ月目の運用実績

ウェルスナビ 運用実績

  • 運用資金:100,000円
  • 総資産額:101,754円
  • 損益:+1,754円

円ベースでもドルベースでも先月より上がりました。

ドルベースだと元金に対してプラス状態を維持しています。

ウェルスナビ 運用実績

ドルベースでの運用なら、赤字にならずに順調に増えてますね。

円ベースにもどすと、まだ怪しいところもあるので為替の難しさを感じます。

運用開始11ヶ月目のポートフォリオ

ウェルスナビ 運用実績

資産別の運用金額

資産クラス 金額 先月
米国株(VTI) 35,031円
34,154円
日欧株(VEA) 34,049円
32,789円
新興国株(VWO) 12,497円
12,366円
米国債権(AGG) 5,173円
5,130円
金(GLD) 9,179円
9,197円
不動産(IYR) 5,279円
5,148円
現金 546円
510円

日欧・新興国株が赤字です。

この一年振り返ってみても、日欧株はなかなか黒字に転じません。

一番最初の仕込んだ時期が悪かったのでしょうね。

 

ウェルスナビ 運用実績

ドルベースだと個別銘柄をみても全て黒字ですね。

運用開始11ヶ月目の売買履歴

今月は大きな動きもなく、分配金が出ただけでした。

  • 9月2日 手数料 \89
  • 9月12日 分配金(米国債権:AGG) ¥9
  • 9月25日 分配金(米国株:VTI) ¥116

株の分配金が入ったので大きかったです。

 

ウェルスナビ 運用実績

10月1日から消費税が10%に上がりました。

それにともない、ウェルスナビの手数料も10%の消費税になるそうです。

ウェルスナビ 運用実績私の手数料、いつも100円以下です。

10%になるといよいよ100円越えになるかもしれませんね。

資産が増えずに手数料だけ増えると、ちょっと切ない。

運用11ヶ月を終えてみて

改めて見直してみると、ドルベースだとずーっと黒字です。

個別銘柄を見ると赤字に落ち込むものもありますが、10万円分の資産トータルなら黒字です。

 

これが日本円に戻した円ベースになると、まだまだ赤字のラインをこえてしまうことも。

ドルベースでコツコツお金をためるならウェルスナビ優秀だなと感じた11ヶ月目でした。

この様子だとドカンと増えることはなさそうですが、ひとまず10月末で節目の1年になるので

いくら増えたか(減ったか)楽しみに数字を追いたいと思います。

 

 

ちなみに、この少額投資のことを「ミリトレ」と命名したようです。

ウェルスナビ 運用実績

この言葉、流行るのかな?

ウェルスナビさんはCMも上手なので、そのうち「ミリトレ」という言葉もみんなが使うようになるかもしれませんね。

 

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