ウェルスナビ 運用実績

ついに黒字化しましたー!!

+1.62%で、1,615円の黒字です。

ずーっと管理画面に赤字が続いてたので、アプリ立ち上げるのが億劫でしたが。

やっとやっとの黒字です!

運用開始4ヶ月目の運用実績

ウェルスナビ 運用実績

  • 運用資金:100,000円
  • 総資産額:101,165円
  • 損益:+1,165円

 

米国株、日欧株が赤字ですが、全面的にプラスです。

つづいて、米ドル版のポートフォリオも載せます。

 

ウェルスナビ運用実績

 

米ドル版のポートフォリオだと、日欧株だけが赤字なんですよねぇ。

米国株が大きく回復したことが、今回の黒字の原因のようです。

運用開始4ヶ月目のポートフォリオ

ウェルスナビ 運用実績

 

資産別の運用金額

資産クラス 金額 前月
米国株(VTI) 34,513円 32,309円
日欧株(VEA) 34,368円 26,963円
新興国株(VWO) 14,530円 10,693円
米国債権(AGG) 4,977円 12,592円
金(GLD) 7,923円 8,535円
不動産(IYR) 5,005円 5,154円
現金 299円 518円

 

実は2月にリスク許容度の変更をしました。

そこで、大幅にリバランスが入ったのです。

そこで、債権の比率が下がって、株を買い増ししてます。

リバランスと、株価回復のタイミングがちょうど良かったようです。

運用開始4ヶ月目の売買履歴

さて、今月はリバランスのため売買が発生しました。

 

  • 2月1日 手数料 ¥86
  • 2月1日 リバランス
    • 日欧株(VEA) 購入 ¥5,700
    • 新興国株(VWO) 購入 \3,343
    • 米国株(VTI) 売却 ¥75
    • 米国債権(AGG)売却 ¥9,532
    • 金(GLD) 売却 ¥968
    • 不動産(IYR) 売却 ¥336
  • 2月4日 購入
    • 日欧株(VEA) 購入¥67
    • 米国債権(AGG) 購入¥1,777
    • 金(GLD) 購入¥179
  • 2月8日 分配金 ¥22

 

今まで見たことのない動きを確認できましたー!!

 

まず手数料は、先月赤字だったのでやや安くなりました。

ウェルスナビ手数料

 

分配金は今月は少なめで22円です。

ウェルスナビ 分配金

 

で、メインのリバランスですよね。

今回、売却で10,911円の軍資金ができました。

そしてその日のうちに自動購入されました。

ウェルスナビ リバランス

購入は合計で9,043円。

作った軍資金を1,868円ほど、手元に残しました。

ウェルスナビ リバランス

 

それから2月2日、3日と、土日をはさみまして

次の月曜日、4日に再び購入が実行されます。

 

軍資金の残金と、手持ちの現金の合計2,386円で購入が実行されます。

2,023円投資にまわり、手元に小銭が残りました。

ウェルスナビ 運用実績

リバランスが実行されて気になったのは、

債権と金を売って軍資金作ったのに、4日に買い直してるのなぜ?

ってことです。

 

よくよく見てみると・・・

売却時価格 購入時価格
米国債権(AGG) $107.09 $106.89
金(GLD) $124.79 $124.62

 

おお。

売却時より、買い戻し時のほうが値下がりしてる~!

 

ということで、リバランスで売ったものの、

値下がりしてたから買い直しました。

という動きだったようです。

 

ウェルスナビって思っていたよりも優秀かも!(いまさら?)

と思った出来事でした。

運用4ヶ月を終えてみて

いやぁ。

ここまで回復すると、1月のバーゲン期に追加資金投入をしなかったことが悔やまれます。

しかし、今月はリバランスという一大イベントを楽しませてもらいました。

 

1月の大暴落で、私の投資姿勢は完全にリスク許容度5だと分かりました。

そのおかげでリバランスに踏み切れたのですが。

最初からリスク許容度5でスタートしてたらどうなってたのかなぁ?なんて気になります。

 

このまま、キレイな右肩上がりになってくれると良いのですが。

 

 

それにしても、ロボアドは完全放置なので・・・

月に一回の運用報告以外に、やることないですね(^_^;)

 

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