ついに黒字化しましたー！！
+1.62％で、1,615円の黒字です。
ずーっと管理画面に赤字が続いてたので、アプリ立ち上げるのが億劫でしたが。
やっとやっとの黒字です！
運用開始4ヶ月目の運用実績
- 運用資金：100,000円
- 総資産額：101,165円
- 損益：＋1,165円
米国株、日欧株が赤字ですが、全面的にプラスです。
つづいて、米ドル版のポートフォリオも載せます。
米ドル版のポートフォリオだと、日欧株だけが赤字なんですよねぇ。
米国株が大きく回復したことが、今回の黒字の原因のようです。
運用開始4ヶ月目のポートフォリオ
資産別の運用金額
| 資産クラス | 金額 | 前月 |
|---|---|---|
| 米国株（VTI) | 34,513円 | 32,309円 |
| 日欧株（VEA) | 34,368円 | 26,963円 |
| 新興国株（VWO) | 14,530円 | 10,693円 |
| 米国債権（AGG) | 4,977円 | 12,592円 |
| 金（GLD) | 7,923円 | 8,535円 |
| 不動産（IYR) | 5,005円 | 5,154円 |
| 現金 | 299円 | 518円 |
実は2月にリスク許容度の変更をしました。
そこで、大幅にリバランスが入ったのです。
そこで、債権の比率が下がって、株を買い増ししてます。
リバランスと、株価回復のタイミングがちょうど良かったようです。
運用開始4ヶ月目の売買履歴
さて、今月はリバランスのため売買が発生しました。
- 2月1日 手数料 ￥86
- 2月1日 リバランス
- 日欧株（VEA) 購入 ￥5,700
- 新興国株（VWO) 購入 \3,343
- 米国株（VTI) 売却 ￥75
- 米国債権（AGG）売却 ￥9,532
- 金（GLD) 売却 ￥968
- 不動産（IYR) 売却 ￥336
- 2月4日 購入
- 日欧株（VEA) 購入￥67
- 米国債権（AGG) 購入￥1,777
- 金（GLD) 購入￥179
- 2月8日 分配金 ￥22
今まで見たことのない動きを確認できましたー！！
まず手数料は、先月赤字だったのでやや安くなりました。
分配金は今月は少なめで22円です。
で、メインのリバランスですよね。
今回、売却で10,911円の軍資金ができました。
そしてその日のうちに自動購入されました。
購入は合計で9,043円。
作った軍資金を1,868円ほど、手元に残しました。
それから2月2日、3日と、土日をはさみまして
次の月曜日、4日に再び購入が実行されます。
軍資金の残金と、手持ちの現金の合計2,386円で購入が実行されます。
2,023円投資にまわり、手元に小銭が残りました。
リバランスが実行されて気になったのは、
債権と金を売って軍資金作ったのに、4日に買い直してるのなぜ？
ってことです。
よくよく見てみると・・・
| 売却時価格 | 購入時価格 | |
|---|---|---|
| 米国債権（AGG) | ＄107.09 | ＄106.89 |
| 金（GLD) | ＄124.79 | ＄124.62 |
おお。
売却時より、買い戻し時のほうが値下がりしてる～！
ということで、リバランスで売ったものの、
値下がりしてたから買い直しました。
という動きだったようです。
ウェルスナビって思っていたよりも優秀かも！（いまさら？）
と思った出来事でした。
運用4ヶ月を終えてみて
いやぁ。
ここまで回復すると、1月のバーゲン期に追加資金投入をしなかったことが悔やまれます。
しかし、今月はリバランスという一大イベントを楽しませてもらいました。
1月の大暴落で、私の投資姿勢は完全にリスク許容度５だと分かりました。
そのおかげでリバランスに踏み切れたのですが。
最初からリスク許容度５でスタートしてたらどうなってたのかなぁ？なんて気になります。
このまま、キレイな右肩上がりになってくれると良いのですが。
それにしても、ロボアドは完全放置なので・・・
月に一回の運用報告以外に、やることないですね(^_^;)
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