WealthNavi201901 (1)運用実績

大暴落・・・ようやく落ち着きましたね。

今月10万円投資する~と言っていたのに、タイミング逃して回復してきちゃいました。

う~ん。乗り遅れた感。

 

 当ブログの運用実績は日本円表示にしています。

為替相場に左右されてしまいますが、現金(日本円)がポートフォリオに組み込まれているので

わかりやすいように日本円表示で記録しています。

運用開始3ヶ月目の運用実績

WealthNavi201901 (1)運用実績

  • 運用資金:100,000円
  • 総資産額:96,764円
  • 損益:-3,236円

 

先月より落ち着きましたね。

WealthNavi201901 (1)運用実績

 

米ドルでのポートフォリオでは、2ドル程度の赤字。

つまり、資産が目減りしてるのは、為替が大きく影響受けてるってことです。

まぁ、このまま様子見ですね。

運用開始3ヶ月目のポートフォリオ

WealthNavi201901 (1)運用実績

資産別の運用金額

資産クラス 金額 前月
米国株(VTI) 32,309円
30,288円
日欧株(VEA) 26,963円
25,314円
新興国株(VWO) 10,693円
9,940円
米国債権(AGG) 12,592円
12,623円
金(GLD) 8,535円
8,371円
不動産(IYR) 5,154円
4,713円
現金 518円
605円

 

やや増えましたね。

ほんとに「やや」というレベル。

 

上がる時も下がる時も全体的に上下しているので

ポートフォリオの組み換えには至りませんでした。

運用開始3ヶ月目の売買履歴

3ヶ月目の売買履歴です。

  • 1月4日 手数料 \87
  • 1月4日 米国株(VTI) \123
  • 1月4日 日欧株(VEA) ¥189
  • 1月4日 新興国株(VWO) ¥48

 

手数料は先月と変わらず。

分配金は今月360円入りました。

資産は目減りしてますが、分配金だけみても銀行の普通預金の利子ではありえない額です。

長期投資の場合、銀行にお金を預ける理由が思いつきませんね。

 

WealthNavi201901 (1)運用実績

 

リスク許容度の変更をしてみました。

私の投資スタイルって、どうかんがえても「5」でしょ?

8%下がっただけで追加投資しようと浮足立ったんですから(しなかったけど)

ということで、手動で5に変更してみました。

WealthNavi201901 (1)運用実績

構成がかわるとか、自動売買とか言われてます。

まだ取引時間外なので売買は発生してません。

少額投資でもポートフォリオの見直しあるんでしょうか?

売買の動きに注目してみます。

運用3ヶ月を終えてみて

株価がバーゲン期間中に追加投資をするチャンスを逃しました。

 

迷っていた理由は

  • WealthNaviに10万円一括追加投資するか
  • 3万ずつ3ヶ月で追加投資するか(キャンペーン狙い)
  • 分散してテオに投資するか

あたりで迷ってしまいました。

 

結局、株価が回復してどれも実行せず・・・

投資に迷いは禁物ですね。

今月の反省点でした。

 

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