WealthNavi 運用実績

年末からの大暴落で大赤字状態です(;_;)

 

それで、私はどうしていたかというと・・・

いつ追加入金しようか、ソワソワしておりました。

どこまで下がるの?と入金のタイミングを見計らってます。

ちょうど今、冬のボーナスキャンペーン中なので、今月中には10万円追加投入しちゃいます!

 

 当ブログの運用実績は日本円表示にしています。

為替相場に左右されてしまいますが、現金(日本円)がポートフォリオに組み込まれているので

わかりやすいように日本円表示で記録しています。

運用開始2ヶ月目の運用実績

WealthNavi 運用実績

  • 運用資金:100,000円
  • 総資産額:91,854円
  • 損益:-8,146円

 

大幅な赤字です!!

約8%の赤字です。

 

口座開設前の質問だと20%下落しても様子見。なんて回答しましたが、

8%下落しただけで追加投資する気になってます。

ちょっと、前のめりすぎかな~

運用開始2ヶ月目のポートフォリオ

WealthNavi 運用実績

資産別の運用金額

資産クラス 金額 前月
米国株(VTI) 30,288円 34,699円
日欧株(VEA) 25,314円 28,055円
新興国株(VWO) 9,940円 10,712円
米国債権(AGG) 12,623円 12,861円
金(GLD) 8,371円 8,251円
不動産(IYR) 4,713円 5,319円
現金 605円 270円

全体的に赤字です。

前月より増えているのは

「金」と「現金」のみです。

 

株価も債権も下がっているのに、金は強いですね~

こういう時に分散投資の強みを感じます。

 

現金が増えているのは配当金が入ったからです。

まだ600円しかたまってないので、再投資には至りません。

投資全体の額自体が大きいと、分配金だけでどんどん再投資できて複利効果が期待できますね。

10万円運用くらいじゃ、タンス預金と変わりませんね(;_;)

運用開始2ヶ月目の売買履歴

2ヶ月目はいろいろと動きがありました。

  • 12月4日 手数料 \87
  • 12月10日 米国債権(AGG) \22
  • 12月25日 米国債権(AGG) ¥18
  • 12月25日 不動産(IYR) ¥22

 

12月分の分配金の金額と、現金の増え方が合ってません。

このあと、1月4日にさらに300円くらい分配金がありました。

既に計算に入ってたのかな~?

キャプチャとったのは1月2日だったのに、不思議です。

WealthNavi 運用実績

 

WealthNavi 運用実績

手数料は87円でした。

11月の手数料がやすかったのは、10月分の口座利用が日割りだったからかもしれません。

いまいちよく分かってません^^;

 

手数料は、基本的に翌月頭に徴収されるシステムです。

だから、12月4日引き落としは11月分の手数料なのです↓

 

WealthNavi 運用実績

WealthNaviの手数料は後払いのシステムだということです。

運用2ヶ月を終えてみて

ほんとうに放ったらかしでラクチンです。

そういえば、お金がたまらな人の特徴に「資産の分散」があるそうです。

これは分散投資じゃなくて、あちこちに口座を作りすぎる人のことだそうです。

 

私も、銀行口座は複数持ってるし

証券口座も2つ+WealthNavi+iDeCo・・・と分散させまくってます。

今年はもう少し整理して運用したほうがいいかもなぁ~とお正月休み中に考えていました。

 

ロボアド投資は手軽で便利なので、こちらに資金をうつしてもいいかもしれませんね。

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